10 инсайдерских секретов самых успешных финансовых консультантов

Вы управляете фирмой по финансовому планированию и хотите занять свою нишу? Если ДА, вот 10 секретов инсайдеров и самых успешных финансовых консультантов.

В эти сложные экономические времена хорошие финансовые советы важнее, чем когда-либо прежде. Финансовый консультант - это универсальный магазин для всех ваших финансовых потребностей. Основная обязанность консультанта - понять, что происходит в вашей жизни, и разработать финансовый план, основанный на ваших потребностях.

То есть решение, которое они предлагают, настроено для вас и вашей ситуации. Вы всегда должны быть очень осторожны с любым финансовым консультантом, который пытается продать вам какую-то конкретную инвестицию, не задавая сначала никаких вопросов о ваших финансовых целях и прошлом.

Хороший финансовый консультант разработает свой план, следуя трехэтапному процессу.

  • Сначала советник задаст вопросы, чтобы определить ваши финансовые цели. Эти цели включают важные жизненные события, такие как выход на пенсию, колледж и домовладение.
  • Затем консультант задаст вопросы о ваших активах и обязательствах, чтобы определить ваше финансовое положение.
  • Наконец, консультант объединит всю эту информацию и создаст для вас персонализированный финансовый план, который будет представлять собой целостную картину ваших активов и пассивов и того, что вы планируете достичь. Затем финансовый консультант может дать рекомендации о том, как вам следует реализовать этот план.

Каждый хороший консультант будет использовать вариант этого трехэтапного процесса. Они могут называть это другим именем, но это, как правило, вещи, на которые вам следует обратить внимание, если вы находитесь на рынке финансовых советов. Хорошие финансовые консультанты обычно связываются со своими клиентами время от времени, потому что они знают, что мир динамичен, и что финансовые планы подлежат обновлению, чтобы отразить эту динамичную природу.

Без сомнения, очень успешные финансовые консультанты делают вещи не так, как их менее успешные коллеги. Вот 10 секретов успеха самых успешных финансовых консультантов в мире:

10 инсайдерских секретов самых успешных финансовых консультантов

1. Они проводят опрос клиентов: большинство финансовых консультантов всегда опрашивают своих клиентов при их встрече; они обычно спрашивают их об их активах, но многие консультанты не спрашивают о других мягких вещах в их жизни, которые могут для них действительно много значить. Если вы можете знать эти личные данные, вы можете перечислить их, чтобы вы могли продавать их на гораздо более эффективном уровне.

Не рекомендуется проводить опросы клиентов через Интернет, потому что люди почти никогда не отвечают на опросы по электронной почте, скорее вы можете использовать обычную почту. Когда новый клиент входит в ваш офис, вы можете сделать эту часть вашей бумажной работы.

Опрос клиентов, который вы предлагаете своим клиентам, должен содержать дополнительную информацию, такую ​​как хобби и интересы, любимые авторы, журналы, которые они читают и т. Д. Когда вы соберете эту информацию, вы сможете сегментировать своих клиентов. У вас может быть электронная таблица, где вы можете группировать клиентов, которые имеют схожие интересы.

Эта информация очень полезна, когда ведущие финансовые инвесторы хотят провести мероприятие по оценке клиентов. Среднестатистический финансовый консультант, скорее всего, пригласит всех своих клиентов на одно мероприятие, где у него будет презентация для всех них; но на самом деле разные клиенты имеют разные потребности, и как таковое одно мероприятие не будет в достаточной степени удовлетворять все потребности ваших клиентов.

Например, вы можете предложить программу поощрения клиентов специально для ваших клиентов, которые играют в гольф. Вы можете провести его в загородном клубе, где профессиональный гольфист может предложить им уроки игры в гольф. Поскольку лишь немногие из ваших клиентов платят за гольф, многие люди, на которых вы ориентируетесь, придут.

Кроме того, информация, которая собирается во время процесса опроса клиентов, также может быть полезной, если вы хотите принять участие в программе подарков для клиентов. Среднестатистический финансовый советник может делать почти ничего в день рождения клиента, но главные советники отправляют индивидуальные подарки клиентам (не каждому клиенту, а только клиентам уровня А).

Еще один совет, который используют главные финансовые консультанты при дарении клиентов, - это дарите им подарки, которые должны потреблять более двух человек. Например, если вы собираетесь подарить своим клиентам билеты в кино, не просто дайте им два, а шесть билетов в кино.

Это потому, что если вы предоставите им только два, уйдет только ваш клиент и его супружеский партнер, но если вы дадите им шесть билетов, они возьмут с собой еще 2 пары и, скорее всего, скажут им, где они получили билеты в кино. от.

2. У них есть четко определенные цели: очень успешные финансовые консультанты знают о важности постановки целей. Поставленные ими цели не должны быть нереальными. Скорее, цели должны быть конкретными, измеримыми, своевременными, достижимыми и соответствующими вашим целям.

Установив цели, вы сможете визуализировать свое желание и создать путь, который, если следовать, приведет к успеху. Постановка цели, а также действия, которые необходимо выполнить для достижения своих целей, - это один из величайших навыков, которые вы когда-либо изучали. Это положительно повлияет на каждый аспект вашей жизни, как деловой, так и личной.

3. Они сфокусированы: так как вы четко определили свои цели и задачи, следующее, что вы должны сделать, это сосредоточить все свое внимание на этом и проследить за тем, чтобы они стали успешными. Запишите пять основных целей, которые вам нужно выполнять ежедневно, прежде чем выходить из офиса каждый день, а затем снова просмотрите задачу на следующее утро.

Кроме того, у вас должна быть рутина и расписание, которые помогут вам не сбиться с пути и отвлечь вас. Наконец, вы должны определить все возможные источники отвлечения и устранить их все. Это может быть телефон, Facebook или электронная почта. В любом случае, вы должны держать их до минимума.

4. Они ежемесячно рассылают новостную рассылку: лучшие финансовые консультанты каждый месяц не торопятся рассылать новостные рассылки. Эти информационные бюллетени можно использовать как средство поддержания связи с вашими клиентами, а также информирования их о любых последних событиях.

Эти новостные рассылки не должны быть электронными рассылками, скорее их следует отправлять обычной почтой. Это потому, что люди почти не каждый готовых рассылок в своих электронных письмах. Это не должно стоить вам много денег. Есть много дешевых вариантов, которые вы можете использовать при попытке рассылки новостей.

5. У них есть целевой рынок: успешные финансовые консультанты знают, что, с другой стороны, чтобы стать силой, с которой нужно считаться в мире финансовых консультаций, они должны быть стратегическими в отношении клиентов, которых они выбирают. Вы должны быть конкретны в отношении нишевого рынка, которым хотите заниматься в своей практике.

Пытаясь предоставить свои услуги всем, вы фактически никому не служите, и это нехорошо. Преимущество определения целевого рынка или идеального клиента заключается в том, что вы получите четкое представление о том, кому вы на самом деле служите. Определив целевой рынок, вы сможете найти новых клиентов и значительно повысить эффективность поиска.

Вам нужно будет собрать профиль целевого клиента, который в идеале должен содержать их демографические и психографические данные. Вы можете начать с составления списка всех вещей, которые вам нравятся больше всего о ваших лучших клиентах.

Является ли это их социально-экономическим статусом, географическим положением, полом, возрастом, образованием, профессией, являются ли они владельцами бизнеса или наемниками, являются ли они семьями, нуждающимися в управлении имуществом, являются ли они одинокими родителями и др. Чтобы усовершенствовать ваш целевой процесс, вам нужно придумать интересную и увлекательную элеваторную площадку, которую вы можете использовать на импровизированной основе, чтобы завоевать потенциальных клиентов.

6. Они являются экспертами в том, что вы делаете: успешные финансовые консультанты имеют репутацию специалиста и связывают это со своим целевым клиентом. Будучи экспертом в своей финансовой консультативной нише, вы можете легко продавать себя.

Вам не придется звонить своим клиентам, потому что они будут приходить к вам. Вы всегда должны иметь в виду, что каждому клиенту нужен консультант, который, по его мнению, обладает обширными знаниями о финансах и необходимыми навыками для решения своих проблем. Кроме того, клиенты, которые знают, что вы являетесь специалистом в том, что они ищут, с большей вероятностью будут обращаться к вам и привлекать вас к обслуживанию.

Например, если они ищут помощи для планирования недвижимости, недвижимости, налогового планирования или управления имуществом, они с большей вероятностью будут чувствовать себя как дома со специалистом в своей конкретной области интересов, а не с универсалом. Кроме того, продемонстрировав свой опыт, это поможет улучшить соотношение ваших близких.

7. Они инвестируют в себя: на финансового консультанта обычно возлагается обязанность помогать его или ее клиентам инвестировать в ценные бумаги, взаимные фонды и другие инвестиции, однако, если вы хотите добиться успеха в качестве финансового консультанта, вы должны также инвестировать в сам.

Вместо того, чтобы тратить выходные на легкомыслие, вы можете использовать это время, чтобы больше узнать о себе и в других областях. Чем новее вы являетесь финансовым консультантом, тем больше времени вы должны инвестировать в обучение и повышение своих знаний, навыков и опыта.

Вы должны стремиться получить обозначения и полномочия, которые сделают вас более актуальными в своей нише. Инвестирование в себя также выходит далеко за рамки изучения вашей области. Вы также должны стремиться к тому, чтобы вы были в хорошей физической форме, регулярно занимаясь спортом и соблюдая здоровую диету.

8. Они общаются с людьми: если вы обременены задачей управления бизнес-аспектами вашей практики (то есть заказом встреч, оформлением документов, совершением телефонных звонков, ответом на электронные письма и многими другими связанными с бизнесом вещами) самостоятельно, Тенденция может стать слабой в вашем стремлении к новым клиентам. Вы не должны просто оставлять новых покупателей на удачу.

Вы должны постоянно общаться и встречаться с новыми клиентами. Расписание встреч с текущими клиентами и посещение сетевых мероприятий. Новый бизнес не просто выпадет из воздуха, если вы погрузитесь в бумажную работу. Вы должны выяснить, где именно ваши идеальные клиенты сходятся, а затем создать стратегию, чтобы общаться с ними на регулярной основе.

Очень большая ошибка, которую делают многие финансовые консультанты, когда они работают в сети, заключается в том, что они уходят, когда предприятия не приходят после того, как они были на мероприятии один или два раза. Главное здесь - быть настойчивым. Кроме того, не просто посещайте все сетевые мероприятия в городе, будьте стратегическими с вашим подходом и знайте, как нацелить свои усилия.

9. Они создают консультативную команду: ни один человек не является островком знаний, и ваша практика обязательно пострадает, если вы будете заниматься соло. Некоторые менее осведомленные финансовые консультанты склонны сопротивляться созданию командной финансовой консультативной практики.

Это может быть связано с тем, что они всегда хотят контролировать ситуацию, из-за отсутствия доверия, из-за затрат на найм новых сотрудников или даже из-за того, что никто не может выполнять работу лучше их. Однако недостаток этого значительно перевешивает его достоинства.

Начнем с того, что, когда вы строите свой бизнес только на себе, вам будет очень трудно отрываться от дел, не оказывая негативного влияния на бизнес. Также очень трудно работать в сети, если вы выполняете все остальные работы самостоятельно. Кроме того, вам будет трудно выделить время для встреч с клиентами, если вы делаете всю работу в одиночку. Кроме того, практики, построенные вокруг одного финансового консультанта, трудно продать.

Но когда вы с самого начала научите своих клиентов работать в командной среде, они станут менее зависимыми от вас. Вы также будете испытывать меньше стресса из-за того, что у вас будет больше времени, чтобы расслабиться. Кроме того, у вас будет достаточно времени не только для общения, но и для встреч с уже существующими клиентами. Кроме того, эту практику легче продать клиентам, потому что они будут знать, что это не шоу одного человека.

10. Они управляют своим опытом работы с финансовыми консультантами как бизнес: независимо от того, являетесь ли вы независимым финансовым консультантом, брокером с канцелярской службой или платным консультантом, вы являетесь бизнесом, и ваши действия и бездействие могут быть разницей между успехом или провал вашего бренда.

Если вы примете неосознанное решение, не будете следить за своими потенциальными клиентами, опоздаете или уйдете раньше, ваш бизнес заплатит цену. Успешный финансовый консультант относится к своей практике так же, как бизнесмен относится к своему бизнесу.